Рамиль насыров биография. В казани прекращено уголовное преследование бывшего первого зампреда татфондбанка рамиля насырова

Первый зампред Татфондбанка задержан за хищение кредита ЦБ

Ирина Плотникова, Дмитрий Семягин

Новыми фигурантами уголовного дела о хищении трехмиллиардного кредита Центробанка стал 34-летний Рамиль Насыров, первый зампред Татфондбанка, и экс-гендиректор ООО «Новая нефтехимия» 52-летний Рамиль Сафин. Оба, как и Елена Леушина из «Роял Тайм Групп», проходят по делу о трех миллиардах, однако Следком роль каждого не раскрывает. Если Насырова нередко называли правой рукой Мусина , то Сафин - личность малоизвестная, а пост гендиректора основной мусинской компании занимал менее года.

Три новых фигуранта

В Следкоме по РТ информацию о задержании трех подозреваемых сегодня подтвердили. Напомнив, что, по предварительной версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центральный Банк России фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.

Позже полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк», - полагают в Следкоме.

Один в СИЗО, другой - на курорт?

Ходит слух, будто бы после ареста Мусина свидетель Рамиль Насыров улетел отдыхать на заграничный курорт, но не пробыл там и двух дней - получил привет из Следственного комитета о вызове на новый допрос. И вот сегодня, 16 марта, стало известно, что следствие не вполне поверило в версию о неосведомленности Насырова по сделке с кредитом Банка России.

Не классический финансист

В официальной биографии первые пять лет после вуза не упоминаются. Первой значится менеджерская должность в ОАО «Ак Барс» Банке - начальник отдела методологии внутреннего контроля управления внутреннего и комплексного контроля в 2009-2014 годах. Далее Насырова повысили до уровня руководителя службы внутреннего контроля «Ак Барс» Банка, но в апреле 2015-го он покинул этот банк и ушел в «ТФБ Холдинг» директором по внутреннему аудиту. С декабря того же года стал первым зампредом правления ПАО «Татфондбанк».

На сайте ТФБ можно найти информацию, что акционером банка он не был, однако участвовал и участвует в управлении еще трех(!) банков группы ТФБ - как член совета ОАО НКБ «Радиотехбанк» (с мая 2015-го), член совета директоров ПАО «Тимер Банк» (с июня 2015-го) и председатель совета директоров ООО «Татагропромбанк» (с апреля 2016-го).

21 ноября 2016 года первый зампред ТФБ давал эксклюзивное интервью «Интерфаксу» . С целью вселить уверенность во вкладчиков он говорил о доверии инвесторов, о трех дополнительных выпусках облигаций в объеме 7 млрд рублей и о задаче увеличить чистую прибыль банка по итогам 2018 года до 2,5 млрд рублей, и о сотрудничестве. 28 ноября в Казани Насыров встречался с делегацией Исламского банка развития. Позже на публичных мероприятиях замечен не был.

Экс-директор "Новой нефтехимии", сдавший бразды правления руководителю "Сувар Эстейт"

По данным портала Банки.ру , «Новая нефтехимия» сейчас находится под контролем Рамиля Сафина. Однако «Реальное время» не нашло подтверждения этой информации. Согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», Сафин занял этот пост лишь в мае 2016 года. Ни в каких других проектах Сафин замечен не был.

Уже 9 февраля 2017 года его сменил Айрат Фаридович Тумакаев - еще один выходец из холдинга «Сувар-Казань» (и «Ак Барс» Банка), как и Рашид Таймасов. Тумакаев параллельно занимает посты генерального директора АО «Сувар Эстейт», ООО УК «Сувар Эстейт» и руководителя ЗАО «Плаза-партнерз» (торгово-офисный центр «Suvar Plaza»). Он также является совладельцем ООО «Автопаркинг» и ООО УК «Авто-паркинг». Более того, Тумакаев до 2015 года возглавлял ООО «Роял Тайм», принадлежащее ООО «Роял Тайм Групп», и примерно до того же времени - ООО «Роял Тайм Менеджмент», где его сменил Рашид Таймасов.

Сама «Новая нефтехимия» зарегистрирована в Казани, на улице Баумана, 9а. В учредителях компании, согласно данным базы «СПАРК-Интерфакс», - кипрская «Панмир Сервисез Лимитед» (доля - 72,07%), казанское ООО «Траверз компани» (17,93%; владелец - Вадим Соловьев, бывший директор ООО «Новая Электроника»), ООО «Газовик» (9,9%; стопроцентная «дочка» Татфондбанка), ООО «АИДА-Р» (0,1%; полностью принадлежит Роберту Мусину). По данным ЦБ РФ, «Панмир Сервисез Лимитед» полностью контролируется мусинской «АИДА-Р».

В ожидании новых посадок?

В числе других возможных кандидатов в подозреваемые в банковской среде называют еще пятерых человек, в том числе 56-летнего экс-депутата Госсовета РТ, члена совета директоров Татфондбанка, в прошлом предправления, президента и председателя совета директоров ОАО «АИКБ «Татфондбанк» Ильдуса Мингазетдинова. Но, по слухам, недавно он переехал в Объединенные Арабские Эмираты, что может создать определенные трудности для следствия. Но опять же это лишь слухи.

Справка

Первый заместитель председателя правления Татфондбанка (ТФБ) Рамиль Насыров стал первым подозреваемым по делам о мошенничествах в Татфондбанке, кому удалось избежать заключения под стражу. Следствие считает его участником хищения 3,1 млрд руб. у Центробанка, однако в суде предоставить доказательств этого не смогло. Суд назначил господину Насырову домашний арест. Он заявил, что виновным себя не считает и готов сотрудничать со следствием.

В пятницу Советский райсуд Казани рассмотрел ходатайство СУ СКР по Татарстану об избрании меры пресечения первому заместителю председателя правления ТФБ 34-летнему Рамилю Насырову. Он подозревается в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) – в участии в хищении 3,1 млрд руб., привлеченных у ЦБ. Следствие попросило заключить господина Насырова в СИЗО.

Рамиль Насыров пришел в ТФБ в апреле 2015 года на должность директора по внутреннему аудиту. Ранее являлся руководителем службы внутреннего контроля в Ак барс банке. В декабре 2015 года господин Насыров был назначен первым заместителем председателя правления ТФБ.

Напомним, ЦБ 3 марта решил отозвать у ТФБ лицензию. По оценке ЦБ, «дыра» в капитале кредитного учреждения составляет 97 млрд руб. Проблемы, возникшие в банке, в ЦБ объясняют тем, что 65% кредитов он предоставил структурам, связанным с бизнесом собственника, которые в основном находятся в состоянии банкротства. Уголовное дело о хищении средств ЦБ было возбуждено в феврале этого года. Как писал «Ъ-Казань», по подозрению был под стражу бывший (отстранен от руководства ТФБ 15 декабря прошлого года решением ЦБ) председатель правления ТФБ, депутат Госсовета Татарстана Роберт Мусин.

Вчера, обосновывая ходатайство, следствие привело данные из дела господина Мусина, но не сказало о роли в нем господина Насырова. Как сообщило СУ, на основании заключенного с ЦБ 18 октября 2008 года генерального кредитного договора банк привлек 3,1 млрд руб., указав «ложные сведения» о наличии у него ликвидного актива – кредита, предоставленного «Нижнекамскнефтехиму». По версии следствия, получив средства, господин Мусин подписал документы о переуступке долга «Нижнекамскнефтехима» по кредиту ТФБ двум компаниям - ООО «Новая нефтехимия» и ООО «Сувар девелопмент». Деньги, по данным СУ, затем вывели на «счета аффилированных организаций» ТФБ и похитили. При этом, помимо господина Мусина, в ходатайстве в качестве подозреваемых были названы «неустановленные лица». Представитель СУ в суде сообщил о господине Насырове лишь то, что он «являлся первым заместителем председателя правления и входил в состав (кредитного – «Ъ-Казань») комитета, который принимал решения». В качестве доказательств были упомянуты некие показания свидетелей – сотрудников Татфондбанка и членов президиума кредитного комитета. Но эти показания в суде не были оглашены.

Настаивая на заключении господина Насырова под стражу, представитель СУ несколько раз сослался на «большой общественный резонанс» и на «последствия деятельности должностных лиц «Татфондбанка», наступившие для клиентов». «Анализ обстоятельств не позволяет следствию рассматривать вопрос об избрании меры пресечения иной, нежели заключение под стражей», - заявил следователь. Помимо этого были приведены стандартные формулировки: «может скрыться, оказать давление на свидетелей» и т.д.

На вопрос адвокатов, «в чем конкретно выразились преступные действия Насырова», представитель следствия лишь сказал, что «все доводы изложены». «Другое мы не посчитали нужным указать на данный момент», - добавил он. Также не смогли представить следователи по просьбе адвокатов и «документ, где стоит подпись Насырова, или другой, свидетельствующий, что он имел корыстный умысел». Защитники отметили, что господин Насыров проработал в ТФБ лишь порядка 10 месяцев, на что сотрудник СУ ответил, что полагает необходимым «взять под стражу независимо от стажа работы».

«С ходатайством (следствия – «Ъ-Казань») не согласен. Моя деятельность в президиуме комитета, так же как и других членов, не была связана с какими-то действиями Мусина. В отношении текущего дела мне известно, что следствие в курсе, что деятельность Мусина не была связана с деятельностью кредитного комитета», - сказал в свою очередь господин Насыров. Он заверил, что «деятельность по кредитованию не курировал», а лишь взаимодействовал с ЦБ, и добавил, что кредит «Нижнекамскнефтехиму» «был предоставлен законно». «Взаимодействие с ЦБ обеспечивалось генеральным договором. Деятельность кредитного блока или кредитных сделок я не курировал, не давал указаний», - сообщил подозреваемый. В то же время господин Насыров отметил, что решение о переуступке долга «Нижнекамскнефтехима» на рассмотрение комитета не выносилось, а о данном факте он узнал лишь в декабре 2016 года.

Как рассказал господин Насыров, он принимал непосредственное участие в попытке оздоровления банка: «Была подготовлена финансовая модель, о которой президент республики Рустам Минниханов» (ГК «ТАИФ» с партнерами были согласны вложить в банк 22-25 млрд руб.).

Господин Насыров утверждал, что за все время работы в банковской сфере нажил лишь «двухкомнатную квартиру, машину и земельный участок без постройки». Он рассказал, что получал в ТФБ зарплату в 350 тыс. руб., что составляло «нижнюю треть от заработка руководства банка». «3,1 млрд рублей… Да имея такие деньги, я бы из отпуска не вышел, а скрылся бы за границей!» - усмехнулся он. Господин Насыров пояснил суду, что уехал отдыхать, когда «когда было понятно, что все то, что я могу сделать, я уже сделал, и понимал, что ничего более сделать не мог». По его словам, узнав, что у ТФБ отозвана лицензия, прервал отпуск, прибыл в Казань и сам пришел к следователям.

Адвокаты господина Насырова заявили, что их подзащитный «не имеет сбережений» и сам весь в кредитах - «квартира в ипотеке, машина в кредите» и т.д. В довершении всего они предоставили суду множество положительных характеристик на своего подзащитного, включая его дипломы нескольких вузов с отличием и благодарности от правительства Татарстана. «А это он спортсмен», - показал председательствующему грамоту один из защитников.

Адвокаты, заявив, что никаких доказательств вины их подзащитного не представлено, попросили суд ограничиться домашним арестом. Сам господин Насыров заверил, что не намерен скрываться от следователей и что планирует оказать им содействие.

В результате суд отказал следствию в ходатайстве и назначил подозреваемому домашний арест. В беседе с журналистами господин Насыров заявил, что «будет бороться» за признание его невиновным: «За 10 месяцев (работы в ТФБ. - «Ъ-Казань») заработать 10 лет (заключения. - «Ъ-Казань») не хотелось бы», - сказал он.

"Экономическое оздоровление могло имело место быть", - сказал Насыров. По его словам, ЦБ принял решение отозвать лицензию ТФБ по "иным причинам".

Насыров заявил, что перед ним ставили задачу вместе с командой банка разработать модель его финансового оздоровления. Ее направили в Центробанк. Почему ее не приняли, сказал Насыров, ему неизвестно. Журналисты напомнили ему, что в день ареста Роберта Мусина (3 марта) представители регулятора сообщили на пресс-конференции, что объем финансовой дыры в ТФБ оценивался в 96 с лишним млрд рублей.

По его словам, в судебной практике были прецеденты, когда решения об отзыве лицензии оспаривали. Однако случаев, когда решение ЦБ было оспорено, и банк продолжал работу длительное время в России не было, признал Насыров. "Потенциально, наверное, оспорить это решение можно (я, конечно, не юрист), но лицензия отозвана, насколько я понимаю, в силу закона, как только приступят к ликвидации, речь может идти о создании нового банка, получении новой лицензии. Но, как вы понимаете, интересы вкладчиков в этой ситуации..." - сказал Насыров.

Он сообщил, что узнал о том, что в качестве залога перед ЦБ РФ используется не кредит "Нижнекамснефтехиму", а "Новой нефтехимии" и компании "Сувар девелопмент", 12 декабря 2016 года. В тот же день, по его словам, председатель правления отдал приказ о переводе долга.

"Я ознакомился с материалами (Центробанк дал такую возможность) - отлагательные условия по этим договорам так и не вступили в силу", - сказал Насыров. По его словам, для этого не было условий - состояние банка того не требовало.

"У меня было только одно общение со следователем - после этого меня задержали", - сказал Насыров. По его словам, ранее на допросы его не приглашали. В ТФБ проводили выемку документов представители ЦБ, Федеральной службы безопасности.

"Все службы удостоверились в том, что кредит "Нижнекамскнефтехиму" выдали совершенно правомерно. Это кредит безрисковый, одному из ведущих предприятий Татарстана, какие-либо дополнительные соглашения, в том числе о переводе долга, не рассматривались", - сказал Насыров.

В Татфондбанке до введения временной администрации Насыров проработал, по его словам, 10 месяцев.По слова самого Насырова, за это время он заработал на двухкомнатную квартиру, машину и земельный участок.

"Если бы у меня было 3 миллиарда, то вернулся ли я из отпуска? С 3 млрд рублей хорошо жить где-то за рубежом. Я считаю, что за 10 месяцев, не заслужил 10 лет", - сказал он журналистам.

30.01.2018 \ Новости финансового сектора

В уголовном деле ТФБ на одного фигуранта стало меньше. Как сообщают источники «Реального времени» в правоохранительных органах, Следком по РТ больше не имеет претензий к Рамилю Насырову - из обвиняемого его сделали свидетелем и освободили из-под домашнего ареста.

Защита Насырова «амнистию» не комментирует

Под домашним арестом 35-летний топ-менеджер лопнувшего банка провел более девяти месяцев. С тех пор как 17 марта 2017-го следователям не удалось добиться его реальной посадки. В последний раз меру пресечения Рамилю Насырову Приволжский райсуд продлевал 15 декабря - на срок до 16 февраля 2018 года. Однако, как утверждают источники «Реального времени», нового ходатайства о продлении не будет!

Дело Насырова, обвинявшегося в мошенничестве и злоупотреблении полномочиями - статьи 159 и 201 УК РФ - по эпизоду с невозвратным кредитом Банка России сначала было переквалифицировано по статье 165 УК РФ (причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения), а затем прекращено за деятельным раскаянием, после чего домашний арест был снят, - сообщили «Реальному времени» сразу два источника в рядах силовиков.

Официальный комментарий по данному делу пресс-службы Следкома по РТ в редакцию пока не поступил. Адвокат бывшего первого зампреда ТФБ Заури Читая, ранее демонстрировавший открытость позиции защиты, на сей раз сослался на командировку и до возвращения отвечать на вопросы «Реального времени» не стал. Напомним, в свое время в Казани пытались замолчать прекращение уголовного преследования миллиардера Алексея Семина - вполне законное, но весьма не популярное.

Между тем ранее адвокаты Рамиля Насырова подчеркивали, что признаваться ему не в чем: в кредитном комитете банка он проработал лишь 10 месяцев, документы по той самой кредитной сделке с Банком России и переводу залогов по данному кредиту не подписывал, денег не похищал.

Если я счастливый обладатель 3 млрд рублей, то, во-первых, не имело смысла возвращаться из отпуска. С 3 млрд рублей, наверное, не плохо жить и за рубежом. Тем не менее, я вернулся, - признавался Рамиль Насыров в «камерном интервью» для журналистов в марте 2017-го.

Ценный свидетель

Позже ссылка на показания Насырова неоднократно указывалась следствием в числе весьма ценных доказательств против Роберта Мусина - в ходатайствах о продлении ареста экс-главе «Татфондбанка». Напомним, позиция органа следствия в отношении этого фигуранта поменялась после признания им вины по четырем эпизодам злоупотребления полномочиями с ущербом 24,6 млрд рублей. На минувшей неделе Следком подал ходатайство об освобождении Мусина под домашний арест, Приволжский райсуд Казани его удовлетворил, и в тот же вечер 26 января Мусина отпустили из СИЗО.

Прокуратура РТ уже оспорила смягчение ареста банкиру. Так что окончательное решение - сидеть ли Мусину - за Верховным судом Татарстана. А вот какую оценку надзорного ведомства получит прекращение дела Насырова по нереабилитирующим основаниям, покажет время. К слову, прекращение дела на таких основаниях лишает бывшего фигуранта права требовать компенсацию за уголовное преследование.

Источники «Реального времени» утверждают, что под подозрением в мошенничестве по тому же кредиту Банка России на 3,1 млрд рублей остаются топ-менеджеры «Новой нефтехимии», «Сувар Девелопмента» и «Ройял Тайм Групп».

Напомним, всего в деле ТФБ - больше 20 эпизодов, расследования может растянуться на 1,5-2 года. В том числе из-за экспертиз, в ходе которых следователи, в частности, надеются получить оценку стоимости ценных бумаг на разных этапах сделок. Правда, говорят, экспертов в этой области найти не так-то просто.

До финиша в расследовании уголовного дела «ТФБ Финанс» пока также далеко. Один из защитников рассказал «Реальному времени», что после передачи материалов из ГСУ МВД Татарстана в Следком начались повторные допросы свидетелей и потерпевших. А ведь речь идет о тысяче с лишним вкладчиков… Трое обвиняемых по делу «ТФБ Финанс» ранее были освобождены из-под стражи, еще двое, бывшие зампреды банка Сергей Мещанов и Вадим Мерзляков, отпущены под домашний арест. Срок их ареста истекает 2 февраля. Ходатайства о продлении в суд пока не поступали.